Что такое DeFi на биткоине и BTCFI. Какие приложения самые популярные в биткоине
Сектор децентрализованных финансовых приложений на биткоина продолжает развиваться в 2025 году. Список популярных приложений на основе главной криптовалюты
«РБК-Крипто» не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях. Криптовалюта — это волатильный актив, который может привести к финансовым убыткам.
DeFi (decentralized finance) — это блокчейн-приложения, которые позволяют обменивать активы, брать и давать займы, выпускать стейблкоины и управлять капиталом без посредников. Они работают на основе логики смарт-контрактов и не требуют доверия к посредникам вроде бирж или банков. Большинство DeFi-платформ работают в сетях Ethereum, Solana или BNB Chain. Биткоин изначально не предназначен для таких решений, но в последние годы появляются попытки запустить DeFi-протоколы и в его экосистеме.
Сумма пользовательских депозитов в секторе DeFi на основе биткоина выросла более чем в 7 раз с конца 2024 года до $6,45 млрд согласно Defillama на 3 июля. Этот показатель ставит сеть главной криптовалюты на третье место в рейтинге крупнейших блокчейнов за Ethereum и Solana с показателями $64,4 млрд и $8,6 млрд соответственно.
rbc.group
Рост пользовательских депозитов происходит, несмотря на технические ограничения самого биткоина, его код изначально не рассчитан на удобную разработку DeFi-приложений. И если, например ,в блокчейне Ethereum и Solana запущено около 1,4 тыс.и 230 DeFi-проектов соответсвенно, отслеживаемых Defillama, то в биткоине таких приложений всего 61.
Топ 4 DeFi-приложения на биткоине
Относительно DeFi на базе биткоина начали применять отдельный термин BTCFi (финансовые приложения на базе биткоина. И хотя этот сектор все еще находится на ранних стадиях, в этой области уже есть несколько заметных проектов.
Babylon Protocol
В начале 2024 года платформа Babylon привлекла финансирование в размере $70 млн под руководством компании Paradigm. Проект возглавляет стэндфордский профессор Дэвид Тсе, известный своими исследованиями в области теории информации. В декабре 2023 года Polychain Capital и Hack VC совместно возглавили раунд финансирования на $18 млн
Архитектура биткоина, разработанная для алгоритма Proof-of-Work, не позволяет участвовать в стейкинге. Он доступен только в сетях на базе Proof-of-Stake, где пользователи получают доход за блокировку депозитов в нативных монетах. Babylon работает над созданием возможности «ставить» свой биткоин для стейкинга в других сетях, подобных Ethereum, Cosmos и Polygon.
Биткоины, которые будут отправлены для обеспечения работы Babylon используются как дополнительный слой безопасности в сетях на базе алгоритма Proof-of-Stake (PoS). По своей сути Babylon предлагает механизм, направленный на перенос экономической ценности биткоина в сети на основе алгоритма PoS, при сохранении контроля пользователями над своими активами без посредников и других третьих лиц.
Babylon является крупнейшим DeFi на биткоине с показателем TVL почти $4,9 млрд., что составляет более 75% доли от всего рынка DeFi на биткоине.
Lombard Finance
Lombard Finance — это протокол, созданный поверх протоколоа Babylon для создания новых возможностей получения дохода посредством использования биткоина. В основе Lombard лежит токен ликвидного стейкинга LBTC. В то время как Babylon выступает в качестве основы, обеспечивая экономическую безопасность проекта, LBTC помогает сделать стейкинг более привлекательным для держателей биткоина, поскольку его можно использовать в нескольких блокчейнах и приложениях DeFi для дополнительных возможностей получения дохода. По данным на 3 июля токен интегрирован в такие блокчейны как Ethereum, Sui и Berachain.
Основанная в апреле 2024 года командой с опытом работы в таких известных проектах, как Polychain, Argent, Babylon и Coinbase, компания Lombard также успешно привлекла $16 млн в ходе посевного раунда в июле 2024 года под руководством Polychain Capital при участии Babylon, dao5, Franklin Templeton и других. Lombard Finance превратила BTC в активный актив и накопила значительную базу пользователей с общим TVL в $2,0 млрд по состоянию на начало июня 2025 года.
Solv Protocol
Solv Protocol — это платформа, которая специализируется на децентрализованном управлении и использовании биткоинов, в частности, для получения пассивного дохода и взаимодействия с децентрализованными финансами (DeFi). Проще говоря, Solv позволяет держателям биткоинов делать больше с их BTC, например, участвовать в стейкинге, кредитовании и других DeFi-приложениях. В основном это происходит за счет их токена SolvBTC, который используется в DeFi на основе Ethereum, Avalanche и других блокчейнах, а также протоколах Babylon, EigenLayer и Symbiotic.
Solv Protocol поддерживается общим финансированием в размере $25 млн от известных инвесторов, включая Binance Labs, Blockchain Capital, Laser Digital, Spartan и других. К началу июля 2025 года протокол достиг TVL в размере $1,8 млрд из которых $0,5 млрд относятся к сети биткоина.
Botanix
Botanix, основанная в 2023 году, представляет собой сеть на базе алгоритма Proof-of-Stake, разработанную для внедрения функциональности смарт-контрактов Ethereum в биткоин.
Запуск основной сети состоялся в начале июля после того, как разрабатывающая протокол компания Botanix Labs объявила о передаче контроля над блокчейном учредительной федерации операторов узлов сети. В число этих операторов вошли Alchemy, Antpool, Chorus One, Fireblocks, Galaxy, Kiln и XBTO. Изначально операторов всего 6, но к 2026 году проект ожидает расширения до 100 участников.
Отличительная особенность Botanix в том, что они не используют синтетический токен для работы своей сети, а архитектура гарантирует, что в проекте используется только нативная версия биткоина.
Источник:
