Регулятор ЕС предупредил об ужесточении правил AML для криптовалютных компаний
- AMLA требует проверки криптобизнеса на предмет связей с отмыванием денег.
- Запрещаются анонимные кошельки и конфиденциальные монеты.
- К 2027 году власти получат прямой доступ к данным криптовалютных счетов.
Европейское управление по борьбе с отмыванием денег (AMLA) предупредило криптовалютные компании о начале применения более строгих правил для ведения бизнеса. Организация, начавшая работу в июле 2025 года, будет следить за соблюдением общеевропейского законодательства в сфере борьбы с отмыванием денег (AML), охватывающего 27 стран ЕС, пишет FT.
Председатель AMLA Бруна Сего заявила, что регуляторы должны проверять бенефициарных владельцев и акционеров поставщиков криптоуслуг. Внимание будет уделяться как происхождению капитала, так и географии — чтобы исключить связь с отмыванием средств и терроризмом.
Сего отметила риски фрагментированности рынка. В разных странах ЕС правила AML могут трактоваться по-разному. Это создает возможность для арбитража регулирования и усложняет надзор за всей отраслью. Регламент MiCA, который постепенно вступает в силу на территории Европы, призван устранить упомянутую проблему.
Новые нормы запрещают использование анонимных кошельков и не получивших лицензию активов, а также работу с конфиденциальными криптовалютами. Кроме того, компании обязаны будут предоставить госорганам прямой и нефильтрованный доступ к данным клиентов. Эти требования вступят в силу с июля 2027 года.
Некоторые юристы считают такие действия со стороны европейских властей логичным. По словам адвоката из Kingsley Napley Анны Холмс, ужесточение норм AML в секторе упростит борьбу с нелегальными операциями. Она отметила, что аналогичный подход использует Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA).
Тем временем сами представители криптоиндустрии активно получают лицензии MiCA для работы на территории Евросоюза. В июне соответствующее разрешение получила американская биржа Kraken. Лицензии также выдали Coinbase, Bybit, Bitstamp, Clearstream и другим компаниям.
Кроме того, корпорация Google обновила требования к рекламе криптокомпаний в EC из-за внедрения MiCA. Обновленные правила касаются 27 стран Евросоюза. Рекламодатели также должны учитывать специфические правовые требования каждой юрисдикции. Это усилит давление на криптокомпании, которым предстоит адаптироваться к новому общеевропейскому регулированию, считают эксперты.
Напомним, мы писали, что Генеральный директор Tether Паоло Ардоино объяснил решение компании не получать лицензию MiCA.
Источник:
